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房地产是美国经济中最重要的行业之一,房地产投资信托基金(REITs)通常受到投资者的广泛关注。在美国,法规要求房地产投资信托基金通过支付股息的方式分配其年度应纳税所得额的90%。因此,他们往往是被动的收入寻求者中受欢迎的资产类别。

目前美联储支持的货币环境通常有利于房地产投资信托基金的投资。创纪录的低利率意味着房地产投资信托基金的借款成本降低,房地产投资信托基金可以通过开发或购买更多的房地产来扩大业务。

我们最近研究了iShares住宅和多部门房地产ETF(NYSE:雷兹). 今天,我们将讨论另外两个读者可能感兴趣的ETF52周区间:55.58-99.72美元股息率:3.72%费用比率:每年0.12%

先锋房地产指数基金ETF股票(纽约证券交易所:VNQ公司)投资于公开交易的股权房地产投资信托基金(REITs)。自2004年9月成立以来,净资产已增至615亿美元。它是最大和最广泛使用的房地产ETF之一。

VNQ,跟踪摩根士丹利资本国际美国房地产投资信托基金,持有174个股份。基金的前三大行业包括专业房地产投资信托基金(38.9%)、住宅房地产投资信托基金(13.6%)、工业房地产投资信托基金(11.0%)、零售房地产投资信托基金(9.3%)和医疗房地产投资信托基金(8.8%)。专业房地产投资信托基金通常投资于电信和数据中心领域,即近期增长的子行业。

十大资产占该资产的46%以上。换言之,ETF在那些业绩可能影响VNQ的股票中权重很大。排名前五位的分别是Vanguard Real Estate II指数基金(NASDAQ:VRTPX)、American Tower(NYSE:金额),普洛斯(纽约证券交易所:可编程逻辑器件),皇冠城堡国际(纽约证券交易所:CCI公司)和Equinix(纳斯达克:EQIX公司)

过去12个月,VNQ下降了近10%。但今年迄今为止,它的回报率为5.4%。我们喜欢该基金提供的分行业多样性,并希望买入价格下跌的股票。

2.VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF

当前价格:17.31美元52周区间:6.80-25.94美元股息率:7.68%费用比率:每年0.41%

VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF(纽约证券交易所:莫特美国抵押贷款REITs,也被称为MREITS。康奈尔大学的Eva Steiner最近的研究表明:"抵押贷款REITs(MREITs)是专门投资于整个抵押贷款和/或抵押贷款支持证券(MBS)的投资工具。它们是美国抵押贷款市场的一个重要信贷来源。"

美国全国房地产投资信托协会(NAREIT)指出,MREIT"帮助美国180万套住房融资。"抵押房地产投资信托基金通常通过抵押贷款或MBS向房地产所有人(或运营商)贷款,为房地产交易提供资金。

MREIT的收益主要是通过发放抵押贷款的利息和这些贷款的融资成本之间的利差产生的。当净息差受到压力时,MREIT的股票通常会受到影响。许多投资者发现MREIT很有吸引力,因为它们往往有高股息。

MORT持有25只股票,跟踪MVI的回报® 美国抵押房地产投资信托指数(MVMORTTG)。该基金于2016年8月开始交易,管理的净资产为2.615亿美元仅仅),AGNC投资(纳斯达克:活动星系核),喜达屋房地产信托公司(纽约证券交易所:STWD公司),以及汉农阿姆斯特朗可持续基础设施资本(纽约证券交易所:哈西)投资抵押房地产投资信托基金可以获得高股息收益率。然而,华尔街没有提供免费午餐,未来几个月也可能存在风险。2020年,美联储(Fed)从MREIT和银行购买了超过1万亿美元的抵押贷款。大多数分析师都认为,美联储的收购,将给金融业带来非常困难的时期。拜登总统还将暂停驱逐令延长至6月30日。

政府最近的这一举措被视为该行业的积极举措。否则,目前处于忍无可忍状态的房主可能会在4月份出现拖欠行为,从而可能对抵押贷款市场的信贷供应产生多米诺骨牌效应。抵押贷款巨头联邦住房贷款抵押公司,被称为房地美(OTC:FMCC公司)和联邦国家抵押贷款协会,即房利美(OTC:FNMA公司)

现在就知道夏季经济和房地产市场的命运还为时过早。在拖欠债务增加的情况下,房地美和房利美都可能导致流动性下降。那么,相当数量的mreit也可能会发现自己的财务状况很困难。因此,在未来几个月,抵押贷款市场的风险可能会增加。

在过去一年中,抵押贷款利率下降了31%以上,但自2021年初以来回报率接近5%。不预期抵押贷款市场风险升高(如流动性危机)的被动收入寻求者可能会考虑在这些水平上投资抵押贷款。

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